Jak probíhá spolupráce?
1. Začátek finančního partnerství
Na úvodním setkání se nejprve seznámíme – představím vám nejen sebe jako finančního poradce, ale také skupinu 4fin, pod jejíž záštitou finanční služby nabízím. Zároveň zjistíme, zda si lidsky sedneme a zda má pro vás smysl dlouhodobě pracovat na finančním plánu a strategii pro budoucnost.
Hlavním cílem první schůzky je nastavit očekávání a připravit se na další kroky. Na následujícím setkání se budeme detailně věnovat vaší finanční situaci – příjmům, výdajům, stávajícím smlouvám, investicím i úvěrům. Abychom mohli navrhnout řešení skutečně na míru, je důležité mít kompletní přehled o vašich financích.
Zaměříme se také na vaše plány a sny. Chcete se v budoucnu přestěhovat, investovat do nemovitosti, zajistit dětem vzdělání nebo si užívat bezstarostný důchod? Každý cíl si zaslouží jasnou finanční strategii. Společně proto projdeme, na co je potřeba se připravit a jakým směrem se vydat.
Pokud vám tento přístup dává smysl a chcete začít pracovat na svém finančním plánu, neváhejte mě kontaktovat. Můžete si snadno naplánovat schůzku online nebo mi rovnou zavolat na 777 935 887.
2. Finanční analýza: Poznejme váš startovní bod
Abychom mohli efektivně plánovat vaši finanční budoucnost, je důležité znát výchozí bod. Na této schůzce proto podrobně zmapujeme vaši současnou finanční situaci a nastavíme si jasné cíle.
Co společně projdeme?
- Vaše aktiva a závazky – podíváme se na zůstatky na účtech, jestli vlastníte nemovitosti, provozujete firmu nebo podnikáte.
- Bydlení – jste v nájmu nebo ve vlastním? Pokud máte hypotéku, podíváme se na její podmínky.
- Rodinná situace – žijete sami, s partnerem nebo máte rodinu? To vše hraje důležitou roli při nastavování strategií.
- Příjmy a výdaje – společně projdeme vaše nezbytné i zbytné výdaje a zjistíme, kolik peněz můžeme efektivně ukládat.
- Stávající smlouvy a produkty – roztřídíme všechny finanční produkty, které jste za život nasbírali, a vyhodnotíme jejich efektivitu.
Jaké cíle si nastavíme?
Každý z nás má sny, které vyžadují finanční plánování. Ať už jde o:
- 🚗 Nákup nového auta
- 🏡 Rekonstrukci bytu či koupi nemovitosti
- 🌍 Cestu kolem světa
- 💰 Rentu ve stáří
Na základě této analýzy sestavíme realistický plán, který vás k těmto cílům dovede.
3. Varianty řešení: Najdeme nejlepší finanční strategii
Na této schůzce vám představím konkrétní řešení – finanční produkty, které vám pomohou dosáhnout vašich cílů. Vše vám podrobně vysvětlím, abyste pochopili, jak fungují a proč jsou pro vás vhodné.
Co se na této schůzce dozvíte?
- Srovnání produktů – ve většině případů získáte přehled několika možností od různých finančních společností.
- Detailní vysvětlení – ukážu vám, jak produkty fungují a jak vám mohou pomoci k dosažení vašich finančních plánů.
- Svoboda výběru – konečné rozhodnutí je vždy na vás, vy si vyberete produkt, který vám nejlépe vyhovuje.
Co když už mám jasno?
Pokud už máte pevně rozhodnuté, který produkt chcete, a daná společnost podporuje online podpis smlouvy, můžeme smlouvu uzavřít už na této schůzce.
V takovém případě můžeme přeskočit 4. krok a rovnou začít pracovat na realizaci vašeho finančního plánu.
Chcete vědět, s kým spolupracuji?
V sekci Finanční produkty si můžete snadno dohledat, s jakými společnostmi spolupracuji a jaké možnosti vám mohu nabídnout.
Tato schůzka vám pomůže pochopit, jaké možnosti máte, a udělat informované rozhodnutí pro vaši budoucnost.
4. Podpis smluv: Finální krok k realizaci
Jakmile si vybereme nejlepší finanční řešení, je čas vše stvrdit podpisem. Dnes už mnoho společností umožňuje podpisy plně online, například přes SMS kód, bankovní identitu nebo mobilní bankovnictví, pokud máte u dané společnosti běžný účet.
Jak probíhá tato schůzka?
- Online podpis – pokud zvolená společnost umožňuje digitální podpis, můžeme vše podepsat rovnou z pohodlí domova.
- Osobní podpis na pobočce – v případě nutnosti se domluvíme na konkrétní pobočce finanční instituce, kde podpis proběhne.
Všechny dokumenty na jednom místě
📂 Veškeré podepsané dokumenty uložím do sdílené složky, ke které budete mít přístup kdykoliv a odkudkoliv. Díky tomu máte všechny své finanční smlouvy přehledně na jednom místě – jak pro vlastní potřebu, tak pro případné budoucí aktualizace.
Po podpisu se můžeme posunout k poslednímu kroku – pravidelné roční revizi vašeho finančního plánu.
5. Pravidelná revize: Finanční plán v souladu s vaším životem
Váš život se neustále mění – a váš finanční plán by měl držet krok s těmito změnami. Pravidelné schůzky nám pomohou zajistit, že máte vždy aktuální a funkční finanční strategii, ať už se jedná o pozitivní nebo nečekané události.
Kdy je dobré se sejít?
- Životní milníky – svatba, narození dítěte, koupě domu či bytu, pořízení auta
- Změny v příjmech – povýšení, změna práce, podnikání
- Nové finanční cíle – investice, spoření, refinancování hypotéky
- Nepříjemné situace – úraz, dlouhodobá nemoc, rozvod, dědictví, škody na majetku
- Nehody a krádeže – autonehoda, vykradení bytu, odcizení cenností
- Živelné pohromy a havárie – vyhoření bytu, povodeň, poškozený pojištěný spotřebič
Jak vám mohu pomoci?
- Aktualizace smluv – revize pojištění, úvěrů, investic
- Pomoc při pojistných událostech – podání hlášení, komunikace s pojišťovnou
- Podpora v těžkých situacích – zajištění finanční ochrany pro vás i vaši rodinu
Pokud se u vás nic významného nezmění, doporučuji setkat se minimálně jednou ročně, abychom váš finanční plán udrželi aktuální a efektivní.